安邦再度出手,吞下比利时一家百年银行

险资出海的节奏并未终止,蛰伏两月之久的安邦保险近日又落槌比利时的一家百年银行,这已是安邦保险年内的第三单并购。事实上,险资出海似乎已成为行业的一种潮流,自去年中国开创了国内险资投资海外不动产的第一单之后,国内的保险“土豪”们纷纷押宝海外市场。

安邦豪掷150亿三个月三并购

沉寂两个月之后,一直被外界冠以“黑马”、“土豪”、“野蛮人”的安邦保险再次高调露脸。前日,安邦保险宣布100%股权收购比利时德尔塔·劳埃德银行。据华尔街见闻网报道,此次收购作价2.19亿欧元(约合16.96亿元人民币)。公开资料显示,德尔塔·劳埃德银行开业至今已260多年,主要面向高端私人银行和企业客户,提供存贷款和资产管理等金融产品和服务。

回顾安邦保险此前的两笔收购,均发生在今年10月份。10月6日,安邦保险斥资120亿元人民币收购美国纽约地标建筑华尔道夫酒店。不到一周时间,安邦保险又在当月13日宣布100%股权收购比利时有百年历史的保险公司FIDEA。彼时,安邦保险虽然没有披露具体的收购资金,但有媒体报道称“成本或超2亿欧元,约合人民币15亿元”。这也意味着,在上述3宗并购中,安邦保险大约砸了150亿元人民币,金额占据安邦保险现有的7000亿资产规模的2%。

安邦保险为何一直紧盯海外市场,尤其是金融机构?在收购华尔道夫酒店时,安邦保险就表示,试图通过投资北美优质不动产,实现长期稳定的投资收益,并称要加大全球资产配置比重。言出不久,安邦保险就吞并比利时FIDEA保险公司,这宗并购意在搭建全球保险服务网络。随着德尔塔·劳埃德银行又被安邦保险纳入麾下,安邦保险的全球金融地图又多了一笔。

平安国寿阳光均落子不动产

与安邦保险主要投资金融机构不同,国内其他保险巨头侧重于海外不动产。追本溯源,去年7月,中国平安从由CommerzReal管理的德国封闭型基金手中购得劳合社大楼,交易价为2.6亿英镑(按当时汇率计约23.7亿元人民币),中国平安由此开创了国内险资投资海外不动产的第一单。外界当时预算,上述并购每年能给中国平安带来8%的回报。

时隔一年,中国人寿跟随中国平安的节奏,落子英国的商业地产。今年6月20日,中国人寿联手国际知名主权基金卡塔尔控股,斥资7.95亿英镑(按当时汇率计约84亿元人民币)买下伦敦金丝雀码头附近的Upper Bank Street大楼90%的股权。中国人寿占比70%,但其并未公布具体投资金额。据业内人士估计,“按照中国人寿和卡塔尔控股7.95亿英镑控股90%股权计算,该大楼全部估值8.33亿英镑,以年租金收入4435万英镑计算,中国人寿该笔地产投资的年回报率约为5%。”

险企出海投资一浪接着一浪,“黑马”也不断涌出。今年11月21日,阳光保险不走寻常路,宣布以4.63亿澳元(约24.5亿元人民币)收购澳大利亚悉尼喜来登公园酒店,这宗收购是阳光保险海外不动产投资的“处女作”。公开资料显示,喜来登公园酒店地处悉尼黄金地段,入住率保持稳健水平,多年来始终是澳大利亚最顶尖的五星级酒店之一。

险企出海意愿强

可用金额多

随着近年来我国保险业资产规模的不断壮大,以及监管层从政策层面逐步放开险资投资渠道,险企出海已成为一种潮流和趋势。

有业内人士分析,安邦保险并不会收手,“近两年,安邦保险看好海外投资,并看好保险、银行等金融标的,目标放在了国际综合金融集团上”。安邦保险亦公开表示,“未来还将继续在全球范围内寻找合适的投资机会,按照既定的国际化战略,整合全球资源,逐步搭建全球网络,为客户提供综合金融服务。”

在今年的中期业绩发布会上,中国人寿相关负责人表示,“海外投资在金融手段、产品多样化和风险控制等方面都要更有优势,所以会积极推进海外投资,并把其常态化”。

中国平安方面也称,未来3～5年内人民币升值的预期降低,该公司会考虑扩大海外投资的占比,“除了委托基金和自营平台投资海外资本市场,还计划直接投资海外的公用事业和基建项目,具体标准是项目能产生充足现金流并提供稳定的收益”。

新快报记者注意到,即便包括安邦在内的一些大型保险公司都已涉足境外金融机构或不动产投资,但与保险业的资产规模和行业发展需要相比,境外投资占比仍然较小只有1%,远不及15%的监管比例上限,这意味着可以用于海外投资的金额还有极大提升空间。

也有业内人士谨慎地认为,“在险资的出海冲动下,除了投资人才短缺,投资经验尚浅,尤其在目前的市场大背景下,如何做资产配置成为险资面临的最大问题”。

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